Как это работает

В анкете мы уточняем основные вещи, которые могут влиять на возврат:

• в какие годы вы работали;
• были ли у вас несколько работодателей;
• меняли ли вы работу;
• были ли месяцы без зарплаты;
• получали ли выплаты от «Битуах Леуми»;
• были ли декрет, больничные, увольнение или отпуск без оплаты;
• есть ли дети;
• менялось ли семейное положение;
• служили ли вы в «милуим»;
• делали ли «теум мас»;
• были ли другие ситуации, которые могут влиять на расчёт.

Анкета не даёт точную сумму возврата. Она помогает понять, есть ли признаки, что проверку стоит продолжать.

Если по анкете видно, что оснований может не быть, мы не будем тянуть человека в процесс просто ради заявки.

На этом этапе клиент заполняет необходимые документы и подписывает договор с компанией.

Договор прозрачный:

• клиент ничего не платит вперёд;
• условия оплаты прописаны заранее;
• оплата происходит только после получения возврата;
• документы используются только для проверки и подачи;
• дело не подаётся без подписанного договора.

Это важный момент. Мы не подаём просьбу в налоговую без проверки, без документов и без согласия клиента.

Копия «теудат зеут»
Это нужно для идентификации клиента в процессе работы с официальными системами.

Подтверждение банковского счёта
Нужен один из документов:

• справка из банка о ведении счёта — «ишур нихуль хешбон»;
• или копия банковского чека.

Это нужно не компании, а налоговой. «Мас ахнаса» должна знать, на какой личный банковский счёт переводить возврат.

Важно: компания не получает ваши деньги на свой счёт. Возврат из налоговой переводится только на личный счёт клиента.

Если вы отправляете копию чека, на ней можно написать «образец». Это снижает тревогу и показывает, что документ передаётся только как подтверждение реквизитов счёта.

Это могут быть:

• «тофес 106» от работодателей
• данные по работодателям за разные годы;
• документы по детям и семейному положению;
• подтверждения по «милуим»;
• справки о выплатах;
• документы по личным пенсионным или страховым взносам;
• подтверждения пожертвований;
• другие документы, которые относятся к конкретной ситуации;
• решение суда «псак дин» о выплате алиментов.

Не страшно, если у клиента нет всего сразу. После получения первого набора документов мы разбираем дело и смотрим, чего не хватает.

Но есть важное исключение — «Битуах Леуми».

При получении информации из «Битуах Леуми» почти всегда требуется участие клиента. Причина простая: «Битуах Леуми» усилил требования по безопасности, и без подтверждения со стороны клиента получить часть данных нельзя.

Наш сотрудник помогает пройти этот этап.

Простыми словами, это история трудоустройства.

Она показывает:

• где вы работали;
• в какие периоды;
• сколько получали;
• были ли перерывы;
• какие выплаты проходили;
• что происходило в те годы, за которые проверяется возврат.

Эта информация помогает увидеть годовую картину целиком, а не только отдельные зарплаты.

Именно поэтому регистрация нашего бухгалтера на сайте «Битуах Леуми» нужна в процессе проверки.

Внутри дела собирается полная картина:

• зарплата за год;
• удержанный «мас ахнаса»;
• работодатели;
• выплаты от «Битуах Леуми»;
• льготы;
• «некудот зикуй»;
• семейное положение;
• дети;
• перерывы в работе;
• личные взносы;
• пожертвования;
• другие данные, которые могут влиять на расчёт.

После этого дело переходит на расчёт.

«Мас ахнаса» смотрит на налоговый год целиком.

Мы рассчитываем, сколько налога человек должен был заплатить за конкретный год с учётом его ситуации:

• зарплаты;
• льгот;
• «некудот зикуй»;
• пособий;
• выплат от «Битуах Леуми»;
• пенсионных данных;
• перерывов в работе;
• нескольких работодателей;
• других факторов.

После этого полученная сумма сравнивается с тем, сколько налога реально удержали с зарплаты.

Разница между тем, что удержали, и тем, что человек должен был заплатить по расчёту, и есть возможная сумма возврата.

Сначала дело передаётся на вторичную проверку.

Рон Фишман, главный аудитор компании, осуществляет профессиональный надзор, проверку отчётов и связь с государственными органами.

Этот этап нужен, чтобы убедиться:

• расчёт сделан правильно;
• документы соответствуют подаче;
• нет очевидного риска для клиента;
• по делу действительно есть основание двигаться дальше.

Мы не отправляем «сырые» материалы в налоговую.

Если проверяются несколько лет, по каждому году готовится отдельный отчёт, который передаётся в налоговую по электронным каналам.

Дальше налоговая делает свой расчёт.

Важно понимать: окончательное решение принимает «мас ахнаса». Компания готовит и сопровождает подачу, но не может заменить государственный расчёт налоговой.

Обычно после подачи «мас ахнаса» проверяет данные и переводит возврат на счёт клиента, если расчёт подтверждён.

Сроки могут зависеть от загруженности налоговой, года подачи, полноты документов и возможных уточнений.

Именно поэтому в начале процесса нужна справка из банка или копия чека: налоговая должна знать, куда переводить возврат.

Деньги не проходят через счёт Life Assistance. Это принципиальная часть безопасности процесса.

Не до проверки. Не до подачи. Не после обещания. А после фактического получения возврата.

Если по итогам проверки оснований нет и подача не делается, клиент не платит за проверку.